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  • c7

    智能風控系統

    c7
    產品描述
    參數

           舜德智能風控系統是舜德依托國內先進金融風控技術和智能應用基礎上,研發出的全新一代全金融風控升級產品。
           該系統以巴賽爾新資本協議和銀保監會監管指引為核心,按照我國監管部門的要求和標準,遵循商業銀行的戰略目標,同時充分體現商業銀行業務經營和風險管理特色,引入行內客戶財務、賬戶交易,行外司法、工商、稅務、輿情等關鍵數據,引入高質量外部數據,建立起針對風險預警信號的監測、控制、反饋和調節閉環處理機制,變單向風險預警管理機制為學習型閉環預警管理機制,并結合知識圖譜、語言處理、OCR識別以及機器學習等先進的智能AI技術,不僅能改變人工處理信息效率低問題,而且可以大大提高風險識別的精確度和效率,構建多維度全覆蓋的風險預警模型體系,在最大程度最短時間內有效捕捉可能發生的風險,是一個新型的兼顧多效的流程化的風險化解體系。
           智能風控不僅可以大大提高工作效率,減少人工錯誤的發生,而且對商業銀行面臨的風險進行及時多角度預警,全面提升商業銀行的風險管理水平。
    舜德智能風控系統演示

    系統優點:
    全覆蓋模式 
           • 全方位預警模型體系
    預警模型建設思路:

    預警模型管理還包括對預警模型的管理,有效的預警模型管理思路是建立學習型閉環預警模型管理機制的基礎,預警模型的管理思路:

    • 專業化風險分析工具
           提供面向一線業務人員專業化的風險分析工具,從風險管理的專業角度為一線人員進行業務考量及權衡時提供支撐,包括財務綜合分析、現金流分析、資金流向監控、關聯客戶分析、客戶綜合風險分析等多種風險分析工具,輔助銀行提升業務質量及風險管控水平。
    • 多維度風險分析報告
           系統通過一系列行之有效的方法,借助大數據分析技術,根據商業銀行決策層的要求和戰略目標,對商業銀行的業務發展及其分布情況進行分析,判斷與高層規范的發展方向的偏差并及時調整,從行業、產品、業務等多個維度和途徑來對全行業務分布進行直觀、全面的了解并形成相應的風險分析報告,幫助商業銀行的風險管理人員及時發現業務發展過程中的問題和風險。
           風險分析報告綜合考慮資產和業務的風險相關性,將全行的風險偏好、設定、業務發展的方向和決策綜合在一起,觀察其風險情況和回報收益情況。
    • 覆蓋業務辦理和管理的各個環節 
           貸前階段,及時、準確、有效的識別出業務存在的風險點、風險管控遷移;
           貸中階段,為審批人員提供有效的風險過濾工具;
           貸后階段,及時嗅出風險點,在第一時間內快速傳遞給相關責任人和風險監管人員,輔助貸后管理人員提高貸后管理效率,建立有效的風險管理平臺;
    • 建立針對風險預警信號的監測、控制、反饋和調節閉環處理機制,變單向風險預警管理機制為學習型閉環預警管理機制。

    智能化提升:
    • 智能展示客戶風險畫像:
           通過將應用數學、圖形學、信息可視化技術、信息科學等多種學科理論與方法進行有效的結合,并利用可視化的圖譜形式進行直觀有效的展現,通過圖像化的展現,更加精確、更加直觀的勾勒出客戶的風險畫像,建立起客戶與客戶之間的關系圖譜。同時我們也可以利用知識圖譜所構建出來的客戶關系圖譜,對客戶關系進行更深層次的挖掘,并最終實現決策依據更加科學、更具有前瞻性。
    • 智能轉換和識別:
           “聽得見的系統”,系統通過語言處理技術,將工作中所聽到的內容轉換成文字信息,并通過文字的形式進行展現,可以大大提升工作效率。
           “聽得懂的系統”,針對客戶語音或文字風險信息能夠聽的懂,對于客戶的表達中,存在著某些風險信息時,可以通過語言處理技術對其中所隱含的風險信息,有效的識別出來。
           “認得出的系統”,通過語言處理技術,能夠有效的對客戶的身份信息等內容進行有效的識別和驗證。
    • OCR識別
           OCR識別技術,將原有的需要客戶經理手動輸入的客戶信息,通過OCR識別技術進行自動的識別,提升客戶經理風險處理的工作效率。
    • RPA機器人
           在商業銀行信貸業務中,針對貸前、貸中、貸后進行風控審核時,涉及到客戶的大量資料,如財務報表、發票、流水、社保繳納、等憑證材料的審核,通過借助RPA機器人,對相關資料進行分類歸檔、金額匯總、風險識別等內容,降低人工操作,提升效率。
    • 機器學習
           通過機器學習進行數據分析建模,借助智能化的建模工具,提升建模的效率以及建模的準確性。

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    風險預警監控系統
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           舜德智能風控系統是舜德依托國內先進金融風控技術和智能應用基礎上,研發出的全新一代全金融風控升級產品。
           該系統以巴賽爾新資本協議和銀保監會監管指引為核心,按照我國監管部門的要求和標準,遵循商業銀行的戰略目標,同時充分體現商業銀行業務經營和風險管理特色,引入行內客戶財務、賬戶交易,行外司法、工商、稅務、輿情等關鍵數據,引入高質量外部數據,建立起針對風險預警信號的監測、控制、反饋和調節閉環處理機制,變單向風險預警管理機制為學習型閉環預警管理機制,并結合知識圖譜、語言處理、OCR識別以及機器學習等先進的智能AI技術,不僅能改變人工處理信息效率低問題,而且可以大大提高風險識別的精確度和效率,構建多維度全覆蓋的風險預警模型體系,在最大程度最短時間內有效捕捉可能發生的風險,是一個新型的兼顧多效的流程化的風險化解體系。
           智能風控不僅可以大大提高工作效率,減少人工錯誤的發生,而且對商業銀行面臨的風險進行及時多角度預警,全面提升商業銀行的風險管理水平。
    舜德智能風控系統演示

    系統優點:
    全覆蓋模式 
           • 全方位預警模型體系
    預警模型建設思路:

    預警模型管理還包括對預警模型的管理,有效的預警模型管理思路是建立學習型閉環預警模型管理機制的基礎,預警模型的管理思路:

    • 專業化風險分析工具
           提供面向一線業務人員專業化的風險分析工具,從風險管理的專業角度為一線人員進行業務考量及權衡時提供支撐,包括財務綜合分析、現金流分析、資金流向監控、關聯客戶分析、客戶綜合風險分析等多種風險分析工具,輔助銀行提升業務質量及風險管控水平。
    • 多維度風險分析報告
           系統通過一系列行之有效的方法,借助大數據分析技術,根據商業銀行決策層的要求和戰略目標,對商業銀行的業務發展及其分布情況進行分析,判斷與高層規范的發展方向的偏差并及時調整,從行業、產品、業務等多個維度和途徑來對全行業務分布進行直觀、全面的了解并形成相應的風險分析報告,幫助商業銀行的風險管理人員及時發現業務發展過程中的問題和風險。
           風險分析報告綜合考慮資產和業務的風險相關性,將全行的風險偏好、設定、業務發展的方向和決策綜合在一起,觀察其風險情況和回報收益情況。
    • 覆蓋業務辦理和管理的各個環節 
           貸前階段,及時、準確、有效的識別出業務存在的風險點、風險管控遷移;
           貸中階段,為審批人員提供有效的風險過濾工具;
           貸后階段,及時嗅出風險點,在第一時間內快速傳遞給相關責任人和風險監管人員,輔助貸后管理人員提高貸后管理效率,建立有效的風險管理平臺;
    • 建立針對風險預警信號的監測、控制、反饋和調節閉環處理機制,變單向風險預警管理機制為學習型閉環預警管理機制。

    智能化提升:
    • 智能展示客戶風險畫像:
           通過將應用數學、圖形學、信息可視化技術、信息科學等多種學科理論與方法進行有效的結合,并利用可視化的圖譜形式進行直觀有效的展現,通過圖像化的展現,更加精確、更加直觀的勾勒出客戶的風險畫像,建立起客戶與客戶之間的關系圖譜。同時我們也可以利用知識圖譜所構建出來的客戶關系圖譜,對客戶關系進行更深層次的挖掘,并最終實現決策依據更加科學、更具有前瞻性。
    • 智能轉換和識別:
           “聽得見的系統”,系統通過語言處理技術,將工作中所聽到的內容轉換成文字信息,并通過文字的形式進行展現,可以大大提升工作效率。
           “聽得懂的系統”,針對客戶語音或文字風險信息能夠聽的懂,對于客戶的表達中,存在著某些風險信息時,可以通過語言處理技術對其中所隱含的風險信息,有效的識別出來。
           “認得出的系統”,通過語言處理技術,能夠有效的對客戶的身份信息等內容進行有效的識別和驗證。
    • OCR識別
           OCR識別技術,將原有的需要客戶經理手動輸入的客戶信息,通過OCR識別技術進行自動的識別,提升客戶經理風險處理的工作效率。
    • RPA機器人
           在商業銀行信貸業務中,針對貸前、貸中、貸后進行風控審核時,涉及到客戶的大量資料,如財務報表、發票、流水、社保繳納、等憑證材料的審核,通過借助RPA機器人,對相關資料進行分類歸檔、金額匯總、風險識別等內容,降低人工操作,提升效率。
    • 機器學習
           通過機器學習進行數據分析建模,借助智能化的建模工具,提升建模的效率以及建模的準確性。

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    舜德數據自成立以來,客戶囊括大中小多層次銀行和其它金融機構,領域內全覆蓋的金融風控軟件供應商。

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    友田真希